在二手交易中，一手交钱一手交货也曾成为东说念主们默许的法例。可即使银行账户里收到货款，也有可能是“赃款”，不少市民因此在二手交易经过里“中招”了。

最近，上海市民林先生向自若日报•上不雅新闻“民声纵贯车”平台反应：我方在二手平台出售手机时，买家建议径直转账到银行卡，我方没多思就欢迎了。成果收到转账后不久，林先生的银行卡便被警方冻结了，原本他收到的货款并不是买家打款的，而是另一位电诈受害者的被骗资金。

明明是平时贸易手机收到的货款，若何却成了“赃款”？银行卡还被冻结了，林先生的日常花费也受到了影响，这背后其实波及电信诈欺的洗钱链。

出售闲置物品，居然收到涉诈欺资金

本年9月份，林先生将我方的一台闲置iPhone16 pro max手机通过闲鱼出售，买家A（昵称：哈莫星拍vlog的奶酪）相配寒冷地私信了林先生，请求微信关连，并告诉林先生但愿通过银行动直转账，再通过跑腿上门取货。买家A在微信上的性别为女性，头像为女生自拍照。林先生很寒冷地容许了，9月30日12点19分，买家A告诉林先生钱也曾打入账户，林先生检验了手机，发现转账姓名是一个男性化的名字，但他并莫得多思，“一手交钱，一手交货”，便将手机交送给跑腿。

林先生与买家A的调换记载，现时此闲鱼号和微信号均已封停。

高洁林先生认为此次交易一切顺利的期间，不测的情况发生了：下昼1时，股市随即要开市了，林先生使用银行卡转到股市账户时，却发现银行卡无法转账了。

林先生随即关连了浦发银行的责任主说念主员，对方示意是外省市某公安机关冻结的。林先生又拨打当地热线连络具体情况，直到国庆假期后才与公安机关取得关连，原本委果的付款东说念主并不是买家A，而是另一位住户的银行卡被盗刷付款了。林先生再回过甚关连买家A时，发现我方并不知说念其果真身份，追问跑腿买家地址时，发现跑腿仅仅将手机甩掉在丰巢柜内，再也追寻不服直机和买家A的下降。

银行卡被冻结的二十多天里，林先生的生涯受到了较大影响：房贷无法扣除，只可请银行另外开一个账户，由家东说念主代为转账，日常花销、业务交游皆无法使用银行卡转账，而孩子的补习班也需要缴费……

林先生被冻结的银行卡炫耀使用受限。

与林先生的遭受相通，胡先生于10月7日在二手交易平台上架了一样的苹果手机，随后遇到的情况也如出一辙：买家以“公司采购径直转账”为由，向胡先生要取了银行卡账号和姓名，条目闪送至某小区门口。但是，3天后的凌晨，胡先生却收到了一条来自设立银行的短信，汇报他因波及诈欺，银行账户已被上海市闵行区公安机关银行账户冻结，公安汇报胡先生所收取的手机款项10000元是闵行区一住户的受诈款项，当胡先生不绝追问上圈套情面况时，公安称具体案情不便捷表示。而胡先生急于请求房贷，便在11月6日径直退还了对方10000元，由于银行卡仍在冻结，这笔钱是径直通过对方的支付宝收款码转账的，闵行公安示意退还后会尽快给银行提交解冻汇报。

其中别称卖家在银行卡冻结后收到的情况阐明。

除了出售最新款手机外，不少出售二手虚耗的个东说念主卖家也被“盯”上了。在广东作念摩托车贸易的许先生则是在二手平台上挂售了我方的劳力士腕表，标价153000元。随后，有位卖灯饰的买家关连了他，并宣称我方叫“豪哥”，还发达出赤忱收购的神志，砍价了2000元后示意我方的爱妻会线底下交取货。两天后，豪哥爱妻来到店内检验腕表品相后，却不蓄意付款取货，而是汇报许先生，老自制在欢迎客户，稍后打款过来，她先去隔壁吃个饭。不已而，许先生就收到了银行转账的货款151000元，一两分钟后，这位女士复返店内取走了腕表。

次日下昼，许先生去回收摩托车，却发现我方的银行卡也曾被公安冻结了，再去关连“豪哥”时，豪哥再也不回答。公安告诉许先生，他卡里的这笔货款推行上是宝山一住户被刷单诈欺的“电信诈欺”款，刷单受害东说念主被骗取共70余万元，其中151000元转给了许先生。许先生这才得知原本我方成了电信诈欺东说念主员洗钱的“用具”，自后翻阅监控时，他才发现那位来取表的女士有融会地在逃匿录像头。

警惕诈欺分子通过二手交易“洗钱”

记者纠合了10多位同样遭受的市民，发现这背后波及的是电信诈欺洗钱的新方法。

自2020年“断卡”行动开启后，诈欺分子又兜兜绕绕找到了新的“洗钱道路”，那即是通过贸易二手交易的保值品，它价钱高、变现快，资金流调养马上，也不易跟踪。在进行交易时，诈欺分子往往示意出较强的购买意愿，往往中间还掺杂着日常聊天等内容，由此骗取市民的信任。

这些所谓的买家往往以二手平台交易需要手续费、我方支付宝闻名额、公司财务径直转账为由，得到卖家的银行卡信息，并用此银行卡行为电信诈欺资金“洗钱”的收款账户，而我方径直从卖家这里取走肃穆物品。因此，果真打款东说念主推行是洒落在寰宇各地的上圈套者……

为遁入平台径直交易，所谓的买家以各式原理向卖家要银行账号信息。

记者初步梳剃头现，这些伪装成买家的诈欺分子二手平台账号多达几十个，不少账号在被封号后改动部分昵称再次行骗。

从反诈的角度看，冻结银行卡是看重坐法犯法、固定风险资金必需的本事。公安机关接到报案后，会对涉风险的关连账户收受“止付”“冻结”等法子。骗子即是欺诈了银行卡冻结的灵巧性和时效性，将上圈套者的“火力”引向二手交易的卖家，我方则得到到便于出售的什物，再将其卖出赚钱，以脱逃警方跟踪。

盈科讼师事务所沈志刚讼师永恒热心刑事案件中的银行卡冻结窒碍，他示意根据《最妙手民法院对于刑事裁判涉财产部分推行的几许章程》，他东说念主善意取得诈欺财物的，不予追缴。因此，市民若遭受上述套路，发现银行卡被冻结后，应提交关连材料阐扬交易的果真性，整理与买家的聊天记载、交易凭据、银行活水等，以便后续向警方阐扬交易经过中既无格外也无坏心，莫得与买家有串通、联接的行动，所收取的货款是交易所得。

而对于市民来讲体育游戏app平台，在进行交易时，尽可能通过平台进行交易。要是实在需要通过转账交易，也要仔细查对汇款方账户信息，确保账户名、账号和开户行等与买家身份一致，尽头需要警惕现场购买东说念主与推行付款东说念主不一致的情况。